一年来，安阳市龙安区人民法院共受理非法吸收公众存款案件33件51人，截止2013年10月15日，已审结26件43人（其中生效案件22件36人，上诉案件4件7人，处于二审阶段）其中判处3年以下有期徒刑（含3年）20人，3年以上23人。未结案件7件8人。

非法吸收公众存款案件涉案金额大，经济损失严重，龙安法院接收办理的案件中非法吸收公众存款的金额共计16亿多，已兑付数额30825.4238万元，损失金额124321.9245万元。非法集资案件的主要特点是：

一、非法吸收公众存款案件，和成立众多的投资公司密不可分。这些投资公司大多数为高息揽储，而投资人多为群众，其求富心切，风险意识淡薄。每起案件所涉及的群众多，社会阶层复杂。几乎每一起非法吸收公众存款案件，受害人数都成百上千；现在处理的案件中惩处的多为钱串子，惩罚的融资者较少。涉案金额少则几千万，动辄上亿。例如，非法吸收公众存款案中的安大公司、佳鑫置业中的杨某某实际吸收金额达2亿多元，矛盾化解难，信访压力大。其中，单是王某某一人涉嫌非法吸收公众存款案的查明的受害人有上千人。在实践中，由于此类案件的投资款大多被挥霍或者去向不明，导致赃款的追缴情况不理想，追赃比例偏低，众多受害人的经济损失无法弥补。

二、此类案件属于经济型犯罪，犯罪数额的认定直接关系到量刑的轻重。但是，实践中在对犯罪数额进行认定时，经常遇到证据收集上的难题，往往导致因证据不充分而对犯罪数额就低认定的情况，容易引起受害人的不满。在索赔难的情况下，容易受害人采取上访、闹访，甚至非法拘禁、绑架、杀人等极端方式讨要存款，极易引发群体性事件，给社会秩序和金融秩序带来极大隐患。

三、投资公司、担保公司具有一定的隐蔽性和持续性，大多数都是钱串子充当主要角色。相当于“隐形银行”。经营之初，非法吸存、转贷牟利的生意顺风顺水，财源滚滚，存款人的本金和高息看似颇有保障，嫌疑人与受害者皆大欢喜。当形势转坏、生意恶化、停发利息、拒还本金时，嫌疑人常常花言巧语，信誓旦旦；受害人往往心存侥幸，等待观望。不到万不得已，无人检举违法犯罪；只有完全绝望，才来报案或上访。这些案件中，嫌疑人首次作案到东窗事发，至少持续几个月，有的持续一两年。在少数案件中，还可能存在这样一种情况：个别受害者的高额存款来自灰色收入，上当受骗后，害怕引火烧身、劣迹败露，便自认倒霉，保持沉默。甚至当司法机关开始查处非法吸收公众存款案件时，有的人还不愿作证，不予配合。而且作为非法集资的中间人也是多为受害人，对主要的投资人无法进行惩处。所以资金的流失严重。

非法吸收公众存款案件骤然增多的原因：

一是政府监管乏力。由于成立众多的担保公司、投资公司，大多数为高息吸储，工商部门对企业的疏于监督，对于虚假出资、抽逃注册资本等违法行为没能及早发现。这也是一部分群众在无法追回本息后迁怒于政府，到处上访告状的原因之一。

二是社会闲置资金过多。投资管道相对狭窄，部分投资者追逐高额利润，资金流入投资公司等。随着经济社会的快速发展，群众的收入实现了较大程度的提高，为其进行投资、理财提供了原始资本。社会上部分群众幻想着能够一夜暴富、希望天上能掉下一个馅饼砸中自己，因此在面对不法分子和钱串子的吹嘘鼓动时，容易丧失理性，被不法分子所误导、欺骗、利用。一些受害人中有大学、医院、地税局、工商物价局的退休职工，他们有着较高的文化素养，本应该能够进行理性的判断，而这些投资方式通常需要一定程度的金融知识，而这又是大部分群众的硬伤。“高利率、低风险、回报快”迎合了他们对财富的渴望。在这些诱惑之下，他们忽视了投资存在的风险，心存侥幸，冒险投资，特别是在投资前期尝到回报的甜头时，更是头脑发热地一头扎进不法分子所编织好的圈套之中。

三是法律宣传缺位。不能够引起群众的警惕，也是案发原因之一。对于非法吸收公众存款这类案件，在安阳市媒体已经进行了多次报导，有资料显示，安阳有案可查的民间集资行为，最早可上溯至1993年。当时，时任河南省华通翻译有限责任公司负责人的宋跃福，曾在安阳通过采取高额利率回报等形式，至2003年9月案发时，已经先后集资2.8亿余元，并最终给被卷入的安阳居民造成5950.27万余元的巨额损失。但是这些并没有能够引起广大群众的警惕，其宣传效果相当于零。又因为媒体大多是针对一个案件进行报导，较少对该类案件进行系统的分析、总结该类案件的特点，因此很多群众对于此类案件常见的犯罪手段、危害后果等并没有一个清楚系统的认知，待到群众亲身遇到类似情况时，也没能引起群众的警惕，导致群众容易上当受骗。

对此，龙安法院建议：

一是相关部门要发挥联动作用。政府加大监管力度，加大惩治力度。工商等部门做好监督工作。法律部门要做到积极采取司法措施，最大程度挽回集资参与人损失。司法机关要进一步加大对该类犯罪的打击力度，各司法机关应加强协作配合，做好证据的收集工作，以及受害人的联系工作，并且积极追赃，尽可能地降低受害人的经济损失，以减少社会的不稳定因素。

二是有关机构要积极引导群众拓宽投资与融资管道。群众的投资理财需求是客观存在的，拓宽合法的投资管道，群众的投资理财需求得到满足了，能从主观上遏制群众的非理性投资冲动。也就能够将民间资本纳入金融监管的范围之内，实现民间资本的有序流动。

三是要加大法律的宣传预防此类犯罪重演。为了取得更好的宣传效果，一方面及时向社会通报重大影响的案件，另一方面是要总结出非法吸收公众存款的方式、特点、鉴别方法，及时告知广大群众，增加群众的自我保护意识。在宣传平台的选取上，要利用传统的电视、报纸、网络等多种媒介，同时利用法律宣传进社区、进企业等活动，将宣传工作深入到群众之中。在宣传内容上，既要普及法律方面的知识，又要帮助群众树立正确的财富观，引导群众理性投资。

四是深化金融体制的改革，放宽民间资本的投资领域。这不仅能解决群众的投资需求，还将有力地推动国民经济的快速增长。中小企业融资难是不争的事实，拓宽融资管道，让中小企业能够通过合法的管道满足自己的融资需求，能从客观上预防非法吸收公众存款的发生。对此，应该加大对中小企业的信贷支持力度，降低中小企业的融资门槛，为其提供较低的贷款利率，以扶持中小企业的发展。

五是金融部门的监管。受理的非法吸收公众存款案件中，大部分都是现金交易，不法分子在收到现金后也大都会存入银行账户，因此金融部门有必要对频繁进行大额资金流动的账户加强监控，以便及时发现问题。为了抢占打击犯罪的主动权，发动群众积极举报非法吸收公众存款活动的线索，力争对犯罪活动进行及时的打击，将犯罪活动扼杀在萌芽状态。